FX 税金

ここでは、FX 税金 に関する情報を紹介しています。

自営業 実は税金高い


自営業は経費を沢山作れるから凄く節税になると言われます。私も最初はそう思っていました。でも、経費って・・・・



経費は現実には、そんなに作れません。



自営業の業種にもよるのですが、アフィリエイトや保険販売などの目に見えないものを販売するような仕事は、経費と言えるものはあまり無かったりする事が多いのです。また、妻を社員として給料を経費とする事もよく言われますが、これも現実には難しいと思います。



自営業者の奥様は、パートなどで一生懸命働いていたりします。自営業始めたばかりの時等は収入があまり無い事が多いので生活を維持するには奥様が働かないといけないケースが多いのです。自営業で奥様の給料を青色専従者として経費にするには、「奥様が、自営業中心に仕事をしている事」が要件です。夫婦で飲食業をやっているようで無いと経費にはなりません。



でも、サラリーマンは別です。給与所得控除という経費のようなものが認められています。例えば、総支給500万円のサラリーマンだとこうです。



500万円÷4×3.2-54万円=346万円



式の意味は考えないで下さい。税務署で決めた式ですので考えてもしょうがないです。重要なのは、346万円の数字です。サラリーマンは500万円の収入があっても346万円の収入として税金計算の基礎となります。要するに、154万円は経費と見なされている状態です。



自営業で500万円の収入があり、154万円の経費を作るのは結構難しいです



同じ収入なら給与所得控除があるサラリーマンの方が税金上有利になる。
これが、自営業一つ目の地獄でございます。



くりっくま 目が回る

おはようございます。
くりっくまです。

サラリーマンっていろいろ嫌な事ありますよね。でも、自営業は更にいろいろあります。安易にサラリーマンを辞めるのだけは止めておきましょうね。




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自営業の現実


FXや株で儲かってくるとサラリーマンを退職して専業になろうと誰もが思います。昔の私もそうでした。でも、自営業者になってわかる事が沢山あります。サラリーマンって何て良い職業だったんだ、って思う事も結構多いのです。自営業のFX税金をやる前に、「自営業は辛いよ 3つの地獄」を書かせて頂きます。詳細は明日からです。


自営業は本当は税金高いよ


自営業の1つ目の地獄はここから行きます。次回詳細をやりますね。




くりっくま 泣く

おはようございます。
くりっくまです。

自営業始めてもう5年近くになります。自営業が軌道に乗るまではなんとか利益を出せるようになろうと四苦八苦していました。そして、利益が出るようになってからは・・・税金などの公的な出費で苦労しています。自営業収入+FXや株の収入でかなりの所得金額になると、本当に驚くほどの出費が発生してくるのです。サラリーマンって何て良い職業だったんだ・・・って思った事は一度や二度ではないのです。



何かやりたい事業などがあってサラリーマンを退職するのは勿論止めません。夢を叶える事は人生最大の喜びですから。でも、FX収入で生活出来そうな感じだからサラリーマン退職しようって方は、是非今回の連載を読んでみて下さい。




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FX 青色申告の壁


FXの収入を青色申告として申告するための貴重なご意見をいくつか頂きました。そのいずれもが共通する事があります。



  • FX取引を個人事業としてやるのは困難
  • 税務署がなかなか認めてはくれない

私自身、税務署での対応でFX収入を青色申告するのを諦めた1人です。同じ経験をした方が他にもいる事に驚き、納得しました。逆に、「私はFX収入を青色申告しています」という声やアドバイスは全くありません。個人事業でFX収入を計上している方が、非常に少ないという現実なのだと感じています。ということで・・・・



FXを個人事業として行った場合のFX税金について考えるのは現状止める事にしました。



平成20年現在の上記のような状況では、「絵に書いた餅」になるからです。架空の事をやって読者の誤解を招くのも良くないと思っています。ただ、いくつかのアドバイスの中で「これくらいの水準になればFX収入を青色申告出来るかも」という3つの基準もありますのでご紹介させて頂きます。



  • 継続事業とみなせる状況:例数年続けて利益が出て生活費を賄うくらいの状況が続いている
  • 事業と見なせる運用規模:最低数千万円
  • 他人が事業と見なせる形態:例、自宅以外に事務所を持つ

ある方より頂いたアドバイスを少し加工したものです。以上の3要件を満たせる状況になったら、税務署さんに相談すると良いかもしれません

ただ、ここまで条件を満たした場合、法人化する方が早いかもしれません。作れる経費の金額が全く違います。FXの法人化は私にはまだ未知の領域なので書けません。たまにコメントを下さるSARU様のブログのこの辺の記事などが参考になると思います。→節税:退職金FX法人体験記



次回より、自営業の方が個人的にFXをやる場合の税金をまとめさせて頂きます。



くりっくま 目が回る

こんにちは
くりっくまです。

ちょっと忙しい日々が続いています。青色申告は申請も簡単で節税効果も高いので、何とか出来る方法を探っていました。いずれ、また挑戦しったいと思います。





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fx運用 私の結論


FXの利益は、ここ4年くらい毎年数百万円あります。でも、自営業での本業にはせずに個人売買として申告してきました。これには、今まで挙げてきた2つの理由があります。




  • FXの作業は1日5分程度。これでは本業とは言えない気がする
  • 田舎の家族への配慮:相場運用で生計を立てているというのは、私の田舎では恥ずかしい事であり、田舎の家族が後ろ指を差されたり、私の職業を口に出すのをはばかるなど、肩身の狭い思いをする事になりかねない。


もう一つ重要な理由があります。



FX運用を本業にしたくない。FXで生活費を稼ぐ事によって手に入れた膨大な時間をもっと有意義な事に使いたい。



有意義な時間って何?
という根本的な問題はあるのですが、今まで私が金融の世界で貯えてきた知識や経験を活かして、多くの人に喜んで頂ける事を真剣に考えてみようと決意したのが、FXなどの相場収入を本業にしなかったもう一つの理由です。



利益ゼロの状態から始めて自分を追い込む事から始める



それが、私の自営業開始の狙いでした。人間は追い込まれるといろんな知恵や底力が出てきます。逆境に敢えて自分を追い込む事で自分の能力を最大限に引き出すつもりだったからです。



あれから5年経ちました。



最初の2年の本業利益はゼロ。最近、本業でもやっと数百万円の利益が出るようになっていきました。




・・・・って
話が脱線していますね。
スイマセン。




くりっくま アセル

おはようございます。
くりっくまです。

どうも、すいません。
私の只の経験談となってしまいました。

次回は、「Fx本業にした場合とくりっく365の損益分岐点」をやりますね。






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fx本業にした場合のメリット・デメリット


fxを本業にして税務署に青色申告の届出を出した場合のメリットとデメリットを挙げてみます。まずはメリットからです。



  • 青色申告控除 65万円が受けられる
  • 3年間の損失繰越が有る
  • 様々なものを経費として認められる
  • 妻が専従者としてで手伝ってくれる場合は、その給料を経費に出来る

通常の雑所得での経費とは比べ物にならないくらい多くの経費が計上できます。1日中、パソコンに張り付かねばならないデイトレーダーなどにはメリットが多い部分もあると思われます(妻が経理を行っているので給料を出すという事なども考えられますね)。デメリットとしては以下の事が考えられます。



  • そもそも本業として申請して業務が続けられるかどうかは微妙
  • 簿記3級程度の知識が無いときつい
  • 大きく儲けると税金上くりっく365の方が有利になる

自営業のFX税金で私の体験談をお話ししました。個人事業主の本業としてこれが認められて、続けていけるかはかなり疑問があります(ただ、他のブログなどでそういう方を見た事がある気がするのですが、どなたかは忘れました)。ご検討中の方は、税務署に相談しつつ、いろんな情報収集をされてみて下さい。



税金上も、利益が大きくなると不利な部分も出てきます。300万円を超えれば事業税、1000万円を超えれば消費税が通常の税金に更に加わってきます。1000万円までいけば法人化も良いとは思うのですが・・・・・・・。法人税は約30%です。



正直に申し上げて、くりっく365の20%の方が安いと思います。



物凄く経費が作れれば勿論話は別ですけどね。経費というのは、「使ったお金」が基本ですのであまり無茶は出来ない事も考えておく必要があります。



くりっくま アセル

おはようございます。
くりっくまです。

ここに書いた事は、あくまで「私の本音」です。今まで私がいろいろ調べてきた中で正直に感じた事を書かせて頂いています。違う意見の方もいると思いますので、いろんな意見を参考にされて頂くと良いと思います。




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FX本業に2種類


FXを申告上も本業でやっていこうとする場合、2種類の方法があります。青色申告と白色申告です。違いは専門的な説明はいろいろあるのですが、ここでは簡単にしておきます。



簡単で控除10万円が白色申告 難しいけど控除65万円が青色申告



ちなみに、私は青色申告です。難しいといっても、簿記3級程度の力があれば良いと思います。業種にもよりますが、それほど難しいものではありません。ちょっと無理してでも青色申告にする事をオススメしておきます。



控除65万円の効果 青色申告


青色申告をススメル一番の理由は、控除65万円がある事です。白色申告は10万円ですので、その差は55万円もあります。仮に税率が20%前後の方であれば、約11万円も税金が安くなります。

他にも、青色申告の良さはいろいろありますが、この部分だけでもかなりメリットがあります。

ですので、私のような独り個人事業主は簿記3級くらいは少しお金かけてでも取るべきだと思っています。学校へ行って10万円くらいかかったとしても、節税効果を考えれば1年で元が取れるからです。簿記が出来れば、税理士先生にお願いするような事も少なくなるでしょう。実際、私はもう5年間、税理士先生に相談する事なくやってこれています。

自営業で申請するなら、青色申告が絶対オススメです。




くりっくま アセル

おはようございます。
くりっくまです。

青色申告は、損失繰越や専従者への給料が経費として落せるなどのメリットもあります。いろいろ本が販売されていますので、探してみると良いですよ。私の個人事業の経理本の一押しは、個人事業の経理「村形聡著」です。これを基本にして勉強を進めていくと良いと思います。




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自営業のFX税金 ポイント整理


自営業の方がFXをする時の税金について考えてみたいと思います。考え方がいくつかに分かれて複雑な部分が多いのでお役にたてるかどうか自信が無いのですが、頑張って書いてみます。自営業でFXをやっていく場合に、大きな問題が一つあります。



FXや相場運用を本業で申請すべきかどうか



FXでの収入や損を本業の収益として計上するかどうかです。これは、本業がある方は悩むところです。ちなみに私はFX運用を本業にはしていません。理由は、このページの後半の方で書いています。私のような田舎出身の方等は、同じような境遇の方もいるかもしれません。



FX本業にする場合の手続き



自営業開業の時は、青色申告開業の申請書を提出します。その中に業務を書く欄がありますのでそこに書き込みます。私がFX運用を本業にしなかったのは以下の理由によります。




  • FXの作業は毎日5分程度。これを仕事とは呼べないと感じた。
  • 税務署に相談した際に、「そういうのを本業にするのですか?」と不審がられた。


当時の私は、サラリーマンを辞めたばかりでFXや株などしか収入がありませんでした。でも、「独立して皆に認めてもらう」という自分なりの意気込みがありました。残念な事に、相場運用でいくら成功しても、友人や家族には認めてもらえません。特に、私の田舎は岩手県の山奥でもあり、「相場をする人間はロクデナシ」という雰囲気が今もある世界なのです。



相場で成功したとしても、親兄弟が田舎で後ろ指を差される思いをするのでは申し訳無い



そういう状況なので、私としては「相場運用以外で絶対に成功しなければいけない」状況でした。相場運用を本業として申請してしまえば、その利益に自分が甘えてしまって、相場運用以外の本業に手を抜いてしまう事になると考えたのです。



実際、私が自営業として届け出た業務は最初の2年間は利益がほぼゼロでした。確定申告の時などは、かなり寂しく肩身の狭い思いをしていた記憶があります。



もう一つは税務署の対応です。



私の当時の申告地は千葉市でした。結構な大都市なのですが、相場運用を青色申告の業務として申告した人はいないと言われ、具体的に今後どうすればよいかは自分で考えなければいけない状況でした。



自分で考えておかしな部分があれば後で税金取られる



こんな状況では、後で大きな追徴課税を受けても文句がいえません。税理士の先生に相談すれば良いのでしょうが、その費用を考えると「本業に入れないのが一番良い」気がしました。



以上が、私のFX運用を本業にしなかった理由です。次回は、「本業にするメリットとデメリット」をやります。



くりっくま 笑う

こんにちは
くりっくまです。

相場運用を本業とすべきかどうかは、専業トレーダーの方などは特に悩む部分でしょうね。この辺の手続きで具体的なHPなどもなかなか見つかりません。次回以降で、少しは具体的に書ければと思っています。専門家の方がいましたら、アドバイスがてらカキコミなど頂けるとうれしいです。



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派遣社員のfx税金 連載目次


派遣社員でコツコツをお金を貯めてfx運用を開始する。運用で損をする事も勿論ありますが、税金で損をするのは絶対嫌ですよね。そんな方のために書かせて頂いたのがこの連載です。セントラル短資のような通常のFX会社が有利となるかスター為替のようなくりっく365が有利となるかの参考にして頂ければ幸いです。





くりっくま 笑う

こんにちは
くりっくまです。

FX会社の選び方一つで税金が大きく違ってきます。手数料やスプレッドなども重要なのですが、税金をまず第一に考えておかないと後で大きく後悔する事になりますよ。




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派遣社員がFXに目覚めた時の税金対策

派遣社員の方がFXをする時の税金の優位の比較表です。年収300万円くらいを想定しています。サラリーマンで年収300万円くらいの方も同じですので一緒に参考にされて下さい。ここでのFXはセントラル短資などの通常のFX会社で、くりっく365はスター為替などのFX会社を意味しています。

損益額

FX

くりっく365

計算記事

雑所得20万円

税金ゼロ

税金ゼロ

FX税金申告不要枠

利益100万円

15.95

20

派遣のfx税金

利益250万円

50.1

50

FX税金 分岐点

利益500万円

125.1

100

FX税率アップ

今年100万損翌年100万利益

15.95

0

fx損失繰越

税金区分

総合課税

分離課税

FX税金の違い

単位:万円

ミロ ジャンプ

おはようございます。
ミロコです。
FX会社の選択で、税金は本当に違ってくるものですね。特に、今年損で来年利益の形は要注意ですね。FX初心者の方などは、最初の年はマイナスになる事も多いからです。FXに慣れない内は損になった場合も考えて運用を考えておくと後で得をする事にもなりますよ。


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FX 損失繰越控除の威力


FXで今年は損だからどうせ税金ゼロだからFX会社はどこでも同じだ。そう思ってしまう方は本日の記事は再チェックが必要です。損を翌年の税金対策に使えるようにしておくというのも重要な選択の一つです。



税込年収300万円の派遣社員又はサラリーマンが、「100万円損をして翌年100万円利益」になった場合の税金を考えてみます。税込み年収300万円の方の計算の基礎数値は、課税所得119万円・税金17.85万円を使用します。参考記事:派遣のFX課税所得計算



100万円損100万円利益 セントラル短資の場合


セントラル短資のような通常のFX会社の場合の税金は以下のようになります。



  • 100万円損の年:損なので税金ゼロ
  • 翌年100万円の利益の場合:損失繰越控除が出来ないので利益100万円として課税
  • 税金額:派遣のFX100万円利益と同じ税金増加15.95万円

100万円の損と100万円の利益で投資家としては、利益ゼロなのですが、税金上は約16万円払う必要があります。



100万損100万利益 ハーベストの場合


ハーベストフューチャーズのようなくりっく365の場合は以下のようになります。



  • 100万円損の年:損なので税金ゼロ→損失繰越控除申請を必ず行う
  • 翌年100万円の利益:前年損失繰越控除申請をしているので前年の損と相殺して利益ゼロ
  • 税金増加額:ゼロ

くりっく365の場合は、損失繰越控除が出来るので税金はゼロとなります。利益100万円でも16万円くらい税金に差が出る事になりますね。



とん平 ショック

おはようございます。
とん平です。

FX会社が違うだけで税金にかなりの差が出ますね。税金なんて儲かったら考えようって思いがちですけど、損した年でもそれを有効に活かす事が出来るものなんですね。

・・・ 損した年があると、くりっく365と通常のFX会社の税金は大きく差が出てしまいますね。




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