外国債

ここでは、外国債 に関する情報を紹介しています。
今年から総合課税が導入された米国債

表面利率ゼロの割引債でもある米国債は、長期保有すればほぼ確実に上昇するため、「いかに税金を安くするか」も運用ポイントの一つです。

今年からの総合課税対象の利益には為替差益も入るため、円安期には結構な税金がかかります。

これを防ぐ有効な方法は「円高時期に決済する」ことです。

この辺の事情があり、私も保有している米国債を売却することにしました。

ちょうど長期金利引き上げ見送りということで米国債も上昇しているので、その恩恵も受けられそうです。

本当は、息子が成人するくらいまで保有するつもりでいたのですが、税金ガッポリ取られそうな割には値上がりはほどほどとなりそうなので、他の投資対象に変更することにします。

くりっく株365でNYダウ売買も本日から始まります。この辺中心に検討します。

岡三オンライン株365

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米国債 税制改正

来年より米国債など外国債の税制が変更になります。

これまでは「総合課税」だったのですが、来年からは株式とも合算できる源泉分離課税となります。数年前に店頭FXであった税制改正と中身がよく似ています。

一般的に税金が高くなる方が多いだろうと思います。ただ、良い点もあって「株式の損失と相殺できる」というのもあるので株式で決済したときに利益の出ている外国債を決済するという使い方もできます。

2年ほど前に買った米国債は、運よく1.5倍程度に増えています。米国の利上げがあれば、米国債は値が下がる仕組みなのでそういう意味でも売り時かもしれません。

ということで、税金が有利な範囲で一部を昨日売却しておきました。元金350万円くらいだったのが、今は500万円ぐらいになっていていたので利益150万円くらいの予定です。この米国債取引は、銀行窓口取引なので計算書が送られてくるまで詳細金額がわかりません。大雑把な金額でごめんなさい。

あと残りは、「株式投資で損した年」か「満期まで待って償還」という形にします。

ちなみに満期は、14年後くらいからです。現在70のものが100で償還されるので、現在より更に1.5倍増える予定になっています。

もしも、米国金利上昇となってこの国債が値下がりするようであれば再び買い戻そうかと思っております。

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100万円利益 円安と米国債上昇のダブル利益



昨年7月ごろ買ってあった外国債の現在値をチェックしてみました。

外国債

この外国債は、米国ストリップ債と呼ばれるもので最後には100で償還される代わりに利息がつかないという債権です。私は昨年買い平均値37.35で購入しています。

この米国債の現在値が47.27です。約26%の上昇になります。一番右は図の薄赤色が現在の含み益で+591,250円となっています。債券で短期でこれだけ上昇したというのもうれしいのですが、実はこの含み益59万円には元金部分の円安による為替差益が入っていません。

二番目の数字、2,819,655円が現在のこの米国債の総価値です。この債券を購入するのに投下した日本円は約180万円ですので、為替差益+債券上昇利益で合計約101万円の利益になっているということになります。

円安の波に乗っていたとはいえ、債券でこれだけ増えるというのは意外でビックリしました。

これだけ利益が出てくると税金がちょっと心配になります。現状の米国ストリップ債の税制は譲渡駅として総合課税なのでまともに税金を払うと税率が高率になる可能性があります。

でも、その心配もあと数年で要らなくなりそうです。

2年後には、株式売買益との損益合算が出来るようになる予定だからです。私にとってはこの方が確定申告の手間も少なくて済むので助かります。

最低でもあと2年は、この債券はまだ売却せずに保有しておくつもりでいます。

米国債価格は、今後の米国金利上昇局面では下げる可能性があります。でも、決済は最低でも2年後なのでその頃はまた違った風景があるかもしれません。一時的に下落するとしても最終的には100で償還されるのがこの米国ストリップ債の魅力です。とはいえ、満期は2040年なのでかなり先ですけどね。

息子の成長を楽しみながら、気長に保有していきます。

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